近日，交通银行惠州分行（下称“惠州交行”）工作人员凭借敏锐的反诈意识和专业服务，接连拦截两起诈骗事件，守护了老年客户的资金安全，用实际行动筑牢金融反诈防线。
6月4日下午，76岁的客户李女士独自到交通银行惠州分行营业部，称要取15万元用于购房。工作人员反复询问老人相关情况，她坚称取款用于购房，需要提前支取名下5笔定期存单，并要求取出银行卡、社保卡上的全部资金。
在此过程中，工作人员发现“提前支取多笔定期、无法提供购房证明、拒绝转账建议”等反常点，初步怀疑李女士遭遇电信诈骗。为延缓风险，网点以“大额取现需预约”为由暂缓操作，并立即上报惠州反诈中心。经银行与公安协同核实，确认李女士被不法分子冒充公检法实施诈骗。所幸因拦截及时，15万元资金未遭受损失。
不料，一周后类似的事情再次发生。6月12日下午，75岁的客户赵先生到交通银行惠州惠阳支行营业网点申请开通U盾并调高转账限额。工作人员经核实发现，赵先生存在“向陌生上市公司账户转账30万元炒股”的异常行为，且他无法说清对方人员的身份，还要求规避柜面转账流程。察觉可疑后，网点立即启动反诈机制，先以录入信息为由稳住客户，同时上报惠阳当地派出所，联动家属一同劝阻。在各方共同努力下，赵先生的30万元存款才没有损失。
惠州交行工作人员介绍，在这两起诈骗案例中，骗子或冒充公检法工作人员，以“调查案件需配合资金核查”为名，用话术制造权威假象，诱骗受害者将资金转至所谓“安全账户”。或伪装成“投资专家”“理财顾问”，借“超高收益、内部消息”设套，诱导客户向陌生公司账户转账。
为此，惠州交行提醒，公检法等单位不会电话要求转账取现，投资转账务必警惕陌生账户。要牢记“不轻信、不转账、速核实”等要点，遇可疑情况及时联系警方。接下来，惠州交行将持续深化警银联动，织密反诈防护网，凝聚合力守护群众“钱袋子”，为金融安全与社会稳定添砖加瓦。
撰文：杨健东 刘光明宝
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